Optymalizacja polis
Polisy z UFK – produkty,
które przez lata działały na Twoją niekorzyść
Wiele osób posiada tzw. polisy inwestycyjne z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). To rozwiązania, które kiedyś były masowo sprzedawane jako sposób na „bezpieczne inwestowanie”, ale dziś często przynoszą więcej szkody niż pożytku.
Ich typowe problemy to:
- wysokie, ukryte opłaty administracyjne i za zarządzanie, przestarzałe fundusze o słabych wynikach
- brak przejrzystości,
- brak opieki i aktualizacji alokacji środków,
W ramach naszej pomocy:
- rozbieramy Twoją polisę na czynniki pierwsze i przedstawiamy konkretne liczby,
- pokazujemy, jak działają koszty i jaka jest realna wartość Twoich inwestycji,
- prezentujemy możliwe kierunki działania – ale decyzje zawsze należą do Ciebie.
Ubezpieczenia z funduszem kapitałowym – pozornie „pełna ochrona”, w praktyce wysoki koszt
Kolejnym typem produktów, które często analizujemy, są ubezpieczenia na życie z komponentem inwestycyjnym – czyli połączenie ochrony ubezpieczeniowej z funduszami kapitałowymi. To rozwiązania, które wyglądają kompleksowo, ale często ukrywają wysokie opłaty i nieefektywną strukturę. Pomożemy Ci realnie zaoszczędzić pieniądze na tych produktach jednocześnie oferując najlepsze polisy.
Problemy, które często widzimy:
znaczna część wpłat przeznaczana jest na koszty ryzyka ubezpieczeniowego,
część inwestycyjna jest ograniczona, przestarzała i obciążona kosztami,
brak elastyczności i możliwości pełnej kontroli nad środkami,
trudność w zrozumieniu, jak działa produkt i co z niego realnie wynika.
Pokazujemy, jak odseparować warstwę ochronną od inwestycyjnej, i pomagamy Ci podjąć lepsze decyzje dotyczące Twoich pieniędzy – nie wciskając przy tym żadnych nowych produktów.
Polisy z UFK – produkty, które przez lata działały na Twoją niekorzyść
Wiele osób posiada tzw. polisy inwestycyjne z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). To rozwiązania, które kiedyś były masowo sprzedawane jako sposób na „bezpieczne inwestowanie”, ale dziś często przynoszą więcej szkody niż pożytku.
Ich typowe problemy to:
- wysokie, ukryte opłaty administracyjne i za zarządzanie, przestarzałe fundusze o słabych wynikach
- brak przejrzystości,
- brak opieki i aktualizacji alokacji środków,
W ramach naszej pomocy:
- rozbieramy Twoją polisę na czynniki pierwsze i przedstawiamy konkretne liczby,
- pokazujemy, jak działają koszty i jaka jest realna wartość Twoich inwestycji,
- prezentujemy możliwe kierunki działania – ale decyzje zawsze należą do Ciebie.
A jak wygląda rozliczenie? Przejrzystość od pierwszego dnia
Za naszą pomoc nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat.
Konsultacja, analiza, zestawienia, porządkowanie portfela – wszystko to otrzymujesz bezpłatnie.
Dlaczego? Bo mamy prostą zasadę:
Dopiero wtedy, gdy zobaczysz efekty naszej pracy i jakość naszego podejścia, podejmiesz decyzję, że warto dalej działać z nami.
Nie musisz kupować nowych produktów, nie musisz przenosić środków. Możemy przez dowolnie długi czas pracować wyłącznie na tym, co już masz.
Z czasem – jeśli zdecydujesz się wdrożyć nowe rozwiązania lub dokonać nowych zakupów z naszym udziałem – współpracujące instytucje finansowe rozliczą się z nami w taki sam sposób, jak dotąd były opłacane Twoje produkty. Tyle że tym razem będziesz mieć z tego realną wartość.
Skontaktuj się z nami!
