Polisy z UFK – produkty, które przez lata działały na Twoją niekorzyść

Wiele osób posiada tzw. polisy inwestycyjne z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). To rozwiązania, które kiedyś były masowo sprzedawane jako sposób na „bezpieczne inwestowanie”, ale dziś często przynoszą więcej szkody niż pożytku.

      Ich typowe problemy to:

• wysokie, ukryte opłaty administracyjne i za zarządzanie, przestarzałe fundusze o słabych wynikach

• brak przejrzystości,

• brak opieki i aktualizacji alokacji środków,
  
  
  W ramach naszej pomocy:

• rozbieramy Twoją polisę na czynniki pierwsze i przedstawiamy konkretne liczby,

• pokazujemy, jak działają koszty i jaka jest realna wartość Twoich inwestycji,

• prezentujemy możliwe kierunki działania – ale decyzje zawsze należą do Ciebie.

A jak wygląda rozliczenie? Przejrzystość od pierwszego dnia

Za naszą pomoc nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat.

Konsultacja, analiza, zestawienia, porządkowanie portfela – wszystko to otrzymujesz bezpłatnie.

Dlaczego? Bo mamy prostą zasadę:

• Dopiero wtedy, gdy zobaczysz efekty naszej pracy i jakość naszego podejścia, podejmiesz decyzję, że warto dalej działać z nami.

• Nie musisz kupować nowych produktów, nie musisz przenosić środków. Możemy przez dowolnie długi czas pracować wyłącznie na tym, co już masz.

• Z czasem – jeśli zdecydujesz się wdrożyć nowe rozwiązania lub dokonać nowych zakupów z naszym udziałem – współpracujące instytucje finansowe rozliczą się z nami w taki sam sposób, jak dotąd były opłacane Twoje produkty. Tyle że tym razem będziesz mieć z tego realną wartość.

Ubezpieczenia z funduszem kapitałowym – pozornie „pełna ochrona”, w praktyce wysoki koszt

Kolejnym typem produktów, które często analizujemy, są ubezpieczenia na życie z komponentem inwestycyjnym – czyli połączenie ochrony ubezpieczeniowej z funduszami kapitałowymi. To rozwiązania, które wyglądają kompleksowo, ale często ukrywają wysokie opłaty i nieefektywną strukturę.

Problemy, które często widzimy:

• znaczna część wpłat przeznaczana jest na koszty ryzyka ubezpieczeniowego,

• część inwestycyjna jest ograniczona, przestarzała i obciążona kosztami,

• brak elastyczności i możliwości pełnej kontroli nad środkami,

• trudność w zrozumieniu, jak działa produkt i co z niego realnie wynika.

Pokazujemy, jak odseparować warstwę ochronną od inwestycyjnej, i pomagamy Ci podjąć lepsze decyzje dotyczące Twoich pieniędzy – nie wciskając przy tym żadnych nowych produktów.

ul. Lubomirskiego 20
31-509 Kraków
tel. kom.: 516-672-808